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高凈值客戶(hù)金融產(chǎn)品的資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)
一、配置前的自我認(rèn)知1. 一篇故事：怎么定義老司機(jī)？2. 兩個(gè)敵人：認(rèn)不清潛在風(fēng)險(xiǎn)、扛不住時(shí)間魔力3. 三層定位：中介？助理？管家？4. 四個(gè)變量：市場(chǎng)波動(dòng)、事業(yè)發(fā)展、家庭階段、個(gè)人口味5. 明月大江：廚師知曉口味、醫(yī)生知曉身體、我知曉風(fēng)險(xiǎn)二、中高凈值客群的資產(chǎn)配置突圍實(shí)戰(zhàn)1. 三個(gè)原則：收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性2. 四個(gè)變量：市場(chǎng)波動(dòng)、事業(yè)發(fā)展、家庭階段、個(gè)人偏好3. 九個(gè)格子：基于風(fēng)險(xiǎn)與期限雙維度進(jìn)行資產(chǎn)檢視的九宮格4. 多個(gè)畫(huà)像：存款不動(dòng)、只做理財(cái)、計(jì)較收益、浮躁股民、負(fù)債率高、喜歡買(mǎi)房5. 兩兩組合：時(shí)間的短長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)的高低、存單與保單、金融與非金6. 分組對(duì)練：多個(gè)客戶(hù)案例研討與對(duì)練，組間互評(píng)+老師點(diǎn)評(píng)三、銀行專(zhuān)屬的中高端客群配置檢視方案制作與溝通邏輯1. 配置模板：材料標(biāo)準(zhǔn)化+講解可視化+呈現(xiàn)定制化2. 應(yīng)用框架：管理目標(biāo)+市場(chǎng)解盤(pán)+配置調(diào)整+五星優(yōu)選3. 客戶(hù)體驗(yàn)：潛移默化、滴水不漏、化繁為簡(jiǎn)、如沐春風(fēng)4. 學(xué)員訓(xùn)練：案例導(dǎo)入→配置調(diào)整→產(chǎn)品導(dǎo)入→客戶(hù)邀約→整體講解四、客戶(hù)實(shí)例導(dǎo)入及研討展示1. 畫(huà)圖：家系圖的繪制與非金融信息的KYC2. 填表：私銀專(zhuān)屬KYC風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別表3. 制作：當(dāng)季定制資產(chǎn)配置方案書(shū)4. 討論：利用上述工具，每位學(xué)員完成1位自己名下客戶(hù)的案例填寫(xiě)與梳理，組內(nèi)車(chē)輪式討論個(gè)人客戶(hù)案例，尋找主打單品（保險(xiǎn)&基金）的切入策略與營(yíng)銷(xiāo)面談?dòng)?jì)劃5. 出演：每組學(xué)員選取典型代表進(jìn)行公開(kāi)案例展示（按步驟：非金信息與kyc→資產(chǎn)配置現(xiàn)狀與優(yōu)化→主打單品洽談策略）6. 優(yōu)化：組間互評(píng)、老師點(diǎn)評(píng)與建議鄺老師--資深財(cái)富管理專(zhuān)家10年銀行營(yíng)銷(xiāo)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)國(guó)家高級(jí)企業(yè)培訓(xùn)師上海交通大學(xué)MBACFP國(guó)際金融理財(cái)師 /CPB認(rèn)證私人銀行家專(zhuān)注銀行零售營(yíng)銷(xiāo)、財(cái)富管理訓(xùn)練與實(shí)戰(zhàn)曾任職：平安銀行私人銀行財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)管理長(zhǎng)曾任職：中信信托家族信托推動(dòng)顧問(wèn)歡迎聯(lián)系咨詢(xún)更多老師資料，私信約老師上課！
一、配置前的自我認(rèn)知1. 一篇故事：怎么定義老司機(jī)？2. 兩個(gè)敵人：認(rèn)不清潛在風(fēng)險(xiǎn)、扛不住時(shí)間魔力3. 三層定位：中介？助理？管家？4. 四個(gè)變量：市場(chǎng)波動(dòng)、事業(yè)發(fā)展、家庭階段、個(gè)人口味5. 明月大江：廚師知曉口味、醫(yī)生知曉身體、我知曉風(fēng)險(xiǎn)二、中高凈值客群的資產(chǎn)配置突圍實(shí)戰(zhàn)1. 三個(gè)原則：收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性2. 四個(gè)變量：市場(chǎng)波動(dòng)、事業(yè)發(fā)展、家庭階段、個(gè)人偏好3. 九個(gè)格子：基于風(fēng)險(xiǎn)與期限雙維度進(jìn)行資產(chǎn)檢視的九宮格4. 多個(gè)畫(huà)像：存款不動(dòng)、只做理財(cái)、計(jì)較收益、浮躁股民、負(fù)債率高、喜歡買(mǎi)房5. 兩兩組合：時(shí)間的短長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)的高低、存單與保單、金融與非金6. 分組對(duì)練：多個(gè)客戶(hù)案例研討與對(duì)練，組間互評(píng)+老師點(diǎn)評(píng)三、銀行專(zhuān)屬的中高端客群配置檢視方案制作與溝通邏輯1. 配置模板：材料標(biāo)準(zhǔn)化+講解可視化+呈現(xiàn)定制化2. 應(yīng)用框架：管理目標(biāo)+市場(chǎng)解盤(pán)+配置調(diào)整+五星優(yōu)選3. 客戶(hù)體驗(yàn)：潛移默化、滴水不漏、化繁為簡(jiǎn)、如沐春風(fēng)4. 學(xué)員訓(xùn)練：案例導(dǎo)入→配置調(diào)整→產(chǎn)品導(dǎo)入→客戶(hù)邀約→整體講解四、客戶(hù)實(shí)例導(dǎo)入及研討展示1. 畫(huà)圖：家系圖的繪制與非金融信息的KYC2. 填表：私銀專(zhuān)屬KYC風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別表3. 制作：當(dāng)季定制資產(chǎn)配置方案書(shū)4. 討論：利用上述工具，每位學(xué)員完成1位自己名下客戶(hù)的案例填寫(xiě)與梳理，組內(nèi)車(chē)輪式討論個(gè)人客戶(hù)案例，尋找主打單品（保險(xiǎn)&基金）的切入策略與營(yíng)銷(xiāo)面談?dòng)?jì)劃5. 出演：每組學(xué)員選取典型代表進(jìn)行公開(kāi)案例展示（按步驟：非金信息與kyc→資產(chǎn)配置現(xiàn)狀與優(yōu)化→主打單品洽談策略）6. 優(yōu)化：組間互評(píng)、老師點(diǎn)評(píng)與建議鄺老師--資深財(cái)富管理專(zhuān)家10年銀行營(yíng)銷(xiāo)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)國(guó)家高級(jí)企業(yè)培訓(xùn)師上海交通大學(xué)MBACFP國(guó)際金融理財(cái)師 /CPB認(rèn)證私人銀行家專(zhuān)注銀行零售營(yíng)銷(xiāo)、財(cái)富管理訓(xùn)練與實(shí)戰(zhàn)曾任職：平安銀行私人銀行財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)管理長(zhǎng)曾任職：中信信托家族信托推動(dòng)顧問(wèn)歡迎聯(lián)系咨詢(xún)更多老師資料，私信約老師上課！
