日前，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)（下稱“中證協(xié)”）在2022金融街論壇年會(huì)上發(fā)布《證券公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐報(bào)告及案例匯編（2022）》。

中證協(xié)表示，一直以來(lái)，協(xié)會(huì)積極引導(dǎo)行業(yè)推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，促進(jìn)技術(shù)與業(yè)務(wù)深度融合，進(jìn)一步提升金融服務(wù)質(zhì)效，營(yíng)造健康有序發(fā)展的行業(yè)數(shù)字生態(tài)，更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

券商積極推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，8大成果引業(yè)內(nèi)關(guān)注

新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者了解到，近年來(lái)，行業(yè)機(jī)構(gòu)積極推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，并開展了不少卓有成效的工作。此次中證協(xié)發(fā)布的《數(shù)字化轉(zhuǎn)型報(bào)告》在上篇中總結(jié)了證券公司在數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面的成果與經(jīng)驗(yàn)。

具體來(lái)看，主要是包括八個(gè)方面，一是加強(qiáng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型頂層設(shè)計(jì)。71%的證券公司制定了數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，形成了各具特色的數(shù)字化組織架構(gòu)。

二是加大信息技術(shù)投入。2021年證券公司IT人員總數(shù)為30952人，同比增長(zhǎng)19.7%，信息技術(shù)投入總金額為338.20 億元，同比增長(zhǎng)28.7%。

三是驅(qū)動(dòng)科技賦能業(yè)務(wù)發(fā)展。證券公司積極推進(jìn)科技賦能從經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財(cái)富管理業(yè)務(wù)、大投行業(yè)務(wù)、資管業(yè)務(wù)、合規(guī)風(fēng)控業(yè)務(wù)等深化，加速業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級(jí)。

四是推進(jìn)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。證券公司積極優(yōu)化數(shù)據(jù)中心建設(shè)布局，構(gòu)建混合云基礎(chǔ)設(shè)施，建立一體化大運(yùn)維體系，筑牢數(shù)字化底座。

五是完善數(shù)據(jù)治理體系。證券公司積極搭建數(shù)據(jù)治理組織架構(gòu)，建立健全數(shù)據(jù)治理制度，推進(jìn)基礎(chǔ)平臺(tái)工具建設(shè)，釋放數(shù)據(jù)資源價(jià)值。

六是加強(qiáng)數(shù)據(jù)和網(wǎng)絡(luò)安全建設(shè)。證券公司建立相關(guān)組織架構(gòu)、防護(hù)策略，構(gòu)建安全可控體系，提升信息安全防護(hù)能力。

七是積極參與技術(shù)創(chuàng)新。130余家證券公司參與行業(yè)區(qū)塊鏈建設(shè)應(yīng)用，投行底稿數(shù)據(jù)上鏈兩萬(wàn)五千余項(xiàng)，部分證券公司正在參與行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)共享平臺(tái)建設(shè)，促進(jìn)構(gòu)建行業(yè)生態(tài)。

八是助力鄉(xiāng)村振興與特殊人群服務(wù)。證券公司發(fā)揮科技優(yōu)勢(shì)，以多樣化的農(nóng)村金融服務(wù)助力鄉(xiāng)村振興，并積極推進(jìn)適老化改造、無(wú)障礙服務(wù)工作，展現(xiàn)行業(yè)擔(dān)當(dāng)。

加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型，100篇優(yōu)秀及典型案例供行業(yè)借鑒

報(bào)告下篇?jiǎng)t匯集了來(lái)自證券公司的100篇優(yōu)秀及典型案例，覆蓋金融產(chǎn)品與服務(wù)、科技賦能業(yè)務(wù)發(fā)展、數(shù)字化運(yùn)營(yíng)、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、助力鄉(xiāng)村振興與服務(wù)特殊人群等五大類別，聚焦式呈現(xiàn)證券公司具體實(shí)踐情況，充分凝聚共識(shí)，發(fā)揮示范作用，引導(dǎo)行業(yè)對(duì)標(biāo)提升，積極推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

一是金融產(chǎn)品與服務(wù)類，匯集5篇優(yōu)秀案例及6篇典型案例。比如中信建投證券推動(dòng)金融服務(wù)數(shù)智化建設(shè)，以在線客服平臺(tái)為基礎(chǔ)，持續(xù)優(yōu)化和拓展了呼叫中心、視頻服務(wù)、兩端呼電話服務(wù)、智能IVR和智能外呼等觸達(dá)方式，使用圖、文、語(yǔ)音和視頻等多種交互模態(tài)為客戶提供多樣性的服務(wù)方案，實(shí)現(xiàn)多模態(tài)、立體化、場(chǎng)景化的客戶服務(wù)生態(tài)圈。申萬(wàn)宏源推動(dòng)跨境收益全流程數(shù)字化平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)傳統(tǒng)跨境收益互換業(yè)務(wù)全生命周期的數(shù)字化、自動(dòng)化、場(chǎng)內(nèi)外一體化，大幅提升跨境收益互換業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)治理能力、全流程可信度、交易行為規(guī)范性，提升執(zhí)行效率、降低業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)成本和人為操作風(fēng)險(xiǎn)。

二是科技賦能業(yè)務(wù)發(fā)展類，匯集20篇優(yōu)秀案例及33篇典型案例。比如華泰證券打造“融券通平臺(tái)”，通過(guò)人工智能技術(shù)，研發(fā)了智能撮合、智能定價(jià)、一鍵交易、快速擬合等多種算法，實(shí)現(xiàn)了融券信息行情化、融券交易線上化、券源撮合智能化、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)精細(xì)化。國(guó)信證券推進(jìn)大投行業(yè)務(wù)執(zhí)業(yè)過(guò)程數(shù)智化，圍繞“全面數(shù)字化、深度智能化”兩個(gè)方向展開，利用人工智能、大數(shù)據(jù)、RPA、區(qū)塊鏈技術(shù)整合處理公司內(nèi)部、行業(yè)、市場(chǎng)的海量數(shù)據(jù)，實(shí)現(xiàn)全業(yè)務(wù)全流程的數(shù)字化管理，提升投行執(zhí)業(yè)質(zhì)量水平。

三是數(shù)字化運(yùn)營(yíng)類，匯集5篇優(yōu)秀案例及11篇典型案例。比如安信證券積極統(tǒng)一RPA數(shù)字能力，通過(guò)RPA輔助人工完成重復(fù)性、標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)則明確、大批量的日常事務(wù)操作，基于RPA自動(dòng)化技術(shù)，結(jié)合AI、BPM、低代碼相關(guān)能力，打造了更加自動(dòng)化、智能化的數(shù)字員工。中國(guó)銀河證券以“數(shù)字化智能化一定能夠產(chǎn)生生產(chǎn)力”為核心發(fā)展理念，以賦能和創(chuàng)收為重點(diǎn)，搭建了以數(shù)據(jù)資產(chǎn)沉淀、模型算法構(gòu)建和多業(yè)務(wù)場(chǎng)景輸出為基礎(chǔ)的前中后臺(tái)數(shù)字化智能化運(yùn)營(yíng)體系。

四是數(shù)字化基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)類，匯集5篇優(yōu)秀案例及5篇典型案例。比如東吳證券積極推動(dòng)核心交易技術(shù)革新，打造證券新一代交易系統(tǒng)A5，在技術(shù)上實(shí)現(xiàn)了自主可控，并且在交易處理性能、創(chuàng)新業(yè)務(wù)支持、架構(gòu)靈活擴(kuò)展等方面具備行業(yè)領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)。南京證券建設(shè)異地災(zāi)備系統(tǒng)，并成功上線，災(zāi)備應(yīng)急切換RPO和RTO等指標(biāo)符合要求，達(dá)到了系統(tǒng)建設(shè)“合規(guī)、有效、科學(xué)、經(jīng)濟(jì)”的預(yù)期目標(biāo)，為行業(yè)異地備份系統(tǒng)建設(shè)積累了可供參考的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。

五是數(shù)字化助力鄉(xiāng)村振興及特殊人群服務(wù)類，匯集5篇優(yōu)秀案例及5篇典型案例。比如東海證券以手機(jī)APP為切入點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)了專門針對(duì)老年客戶的適老版界面，重新規(guī)劃功能布局，對(duì)APP主題配色方案進(jìn)行調(diào)整、增大顏色對(duì)比度、調(diào)大字體規(guī)范，增加語(yǔ)音播報(bào)、語(yǔ)音搜索功能等，幫助老年用戶開展移動(dòng)證券交易，助力解決老年人在運(yùn)用智能技術(shù)方面遇到的困難。渤海證券對(duì)手機(jī)APP進(jìn)行了交易、行情、資訊等全面改造，通過(guò)版本切換，一鍵進(jìn)入老年模式，為老年客戶提供功能引導(dǎo)，便捷體驗(yàn)老年版，將語(yǔ)音操作作為重要人機(jī)交互方式，在信息閱讀、內(nèi)容輸入、功能進(jìn)入等場(chǎng)景提供智能語(yǔ)音輔助，同時(shí)從老年人使用便捷性出發(fā)，重構(gòu)UI界面，采用卡片布局、大字體、文字加粗、放大元素間距、提高色彩對(duì)比等手段有效適配老年用戶。

中證協(xié)黨委書記、會(huì)長(zhǎng)安青松表示，數(shù)字化轉(zhuǎn)型必將深刻地改變證券服務(wù)的形態(tài)和效率，重塑證券行業(yè)的商業(yè)邏輯、競(jìng)爭(zhēng)格局以及發(fā)展生態(tài)。推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，打造證券行業(yè)新的增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，需要證券公司加強(qiáng)頂層設(shè)計(jì)，加強(qiáng)組織管理，注重?cái)?shù)字化轉(zhuǎn)型人才培養(yǎng)，持續(xù)加大信息技術(shù)投入，深化科技賦能業(yè)務(wù)發(fā)展，促進(jìn)技術(shù)與業(yè)務(wù)深度融合，不斷提升數(shù)字治理能力和水平，強(qiáng)化安全可控體系建設(shè)，推進(jìn)行業(yè)共享數(shù)字生態(tài)建設(shè)。

新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者 胡萌

編輯 宋鈺婷

校對(duì) 王心