真假私募

作者：南京檢察 來(lái)源： 頭條號(hào) 52206/28

穩(wěn)保本、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)……面對(duì)這樣的私募投資基金您是否心動(dòng)過(guò)？千萬(wàn)警惕！這些都是犯罪分子的“障眼法”！今天，帶領(lǐng)大家了解這起案件，看檢察機(jī)關(guān)抽絲剝繭、鎖定犯罪！近日，由南京市人民檢察院辦理的“張業(yè)強(qiáng)等人非法集資案”入選最高人民檢察院指導(dǎo)性案

標(biāo)簽：

穩(wěn)保本、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)……

面對(duì)這樣的私募投資基金您是否心動(dòng)過(guò)？

千萬(wàn)警惕！

這些都是犯罪分子的“障眼法”！

今天，帶領(lǐng)大家了解這起案件，

看檢察機(jī)關(guān)抽絲剝繭、鎖定犯罪！

近日，由南京市人民檢察院辦理的“張業(yè)強(qiáng)等人非法集資案”入選最高人民檢察院指導(dǎo)性案例。

私募基金是在中華人民共和國(guó)境內(nèi)，以非公開(kāi)方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金。在“張業(yè)強(qiáng)等人非法集資案”中，張業(yè)強(qiáng)等人虛構(gòu)項(xiàng)目、虛假宣傳、夸大投資收益，以可剛性兌付、可拼單投資等手段誘使很多不符合合格投資者條件的群眾進(jìn)行所謂私募基金投資。檢察機(jī)關(guān)理清案件脈絡(luò)，核實(shí)資金流向，審查犯罪事實(shí)，完善證據(jù)體系，撥開(kāi)假私募真詐騙的迷霧，最終將犯罪分子繩之以法。

2021年8月11日，經(jīng)南京市人民檢察院依法提起公訴，南京市中級(jí)人民法院以犯集資詐騙罪判處被告人張業(yè)強(qiáng)無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；判處被告人白中杰有期徒刑十五年，沒(méi)收財(cái)產(chǎn)一千五百萬(wàn)元；判處被告人鹿梅有期徒刑十二年，沒(méi)收財(cái)產(chǎn)一千萬(wàn)元。三名被告人提出上訴，同年12月29日，江蘇省高級(jí)人民法院裁定駁回上訴，維持原判。

超高收益，讓人怦然心動(dòng)

2015年的一天，劉陶（化名）接到某銀行理財(cái)經(jīng)理小李（化名）的電話，說(shuō)已跳槽到“國(guó)盈系”公司，該公司實(shí)力雄厚、即將上市，投資的項(xiàng)目收益高、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)。之后劉陶被邀請(qǐng)參加該公司舉辦的推介活動(dòng)。活動(dòng)中，公司聲稱如果投資到200萬(wàn)就有機(jī)會(huì)到菲律賓長(zhǎng)灘島旅游，在穩(wěn)保本、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的承諾誘惑下，劉陶心動(dòng)了，她立刻聯(lián)系家里的親戚，湊了200萬(wàn)購(gòu)買(mǎi)了該公司的基金產(chǎn)品。

不久，該公司安排劉陶等投資人前往長(zhǎng)灘島旅游，在長(zhǎng)灘島的產(chǎn)品宣傳活動(dòng)中，劉陶看著盛大的場(chǎng)面，聽(tīng)著誘人的前景，對(duì)公司基金產(chǎn)品的賺錢(qián)能力更加深信不疑?；厝ブ?，劉陶又想方設(shè)法說(shuō)服單位的同事湊錢(qián)繼續(xù)購(gòu)買(mǎi)該公司的基金產(chǎn)品。然而隨著時(shí)間的推移，劉陶投的錢(qián)再也沒(méi)有回來(lái)……劉陶的經(jīng)歷只是該案數(shù)百位投資人的一個(gè)縮影。

投資人報(bào)案，犯罪嫌疑人落網(wǎng)

張業(yè)強(qiáng)，在2012年7月到2018年間，與白中杰等人相繼在北京、南京、蘇州、廣州等地成立國(guó)盈投資基金管理（北京）有限公司等國(guó)盈系公司。2014年10月至2015年5月，國(guó)盈投資基金管理（北京）有限公司等國(guó)盈系公司先后取得了私募股權(quán)、創(chuàng)業(yè)投資基金管理人、私募證券投資基金管理人資格。

2014年至2018年間，張業(yè)強(qiáng)等人隱瞞相關(guān)項(xiàng)目公司為其所實(shí)際控制，且持續(xù)虧損的事實(shí)，對(duì)公司進(jìn)行包裝，虛構(gòu)投資項(xiàng)目，先后發(fā)行133只私募基金，其中119只進(jìn)行了備案，同時(shí)建立了以銀行、財(cái)富公司離職員工為骨干的銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)銷(xiāo)售上述“國(guó)盈系”私募基金，募集資金達(dá)人民幣76億余元。2018年8月，因“國(guó)盈系”私募基金產(chǎn)品無(wú)法到期兌付本金收益，大量投資人報(bào)案，南京警方立刻展開(kāi)初查，張業(yè)強(qiáng)等人悉數(shù)落網(wǎng)。

2018年12月，南京市公安局以張業(yè)強(qiáng)、白中杰、鹿梅涉嫌集資詐騙向南京市人民檢察院移送審查起訴。

▲檢察官在張業(yè)強(qiáng)別墅中查證

已經(jīng)備案的私募基金，是否就不具有違法性？檢察官帶著疑問(wèn)與行業(yè)資深人員探討。根據(jù)“公示的私募基金管理人信息不構(gòu)成對(duì)私募基金管理人投資管理能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，不作為基金資產(chǎn)安全的保證”等相關(guān)規(guī)定，檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為，雖然國(guó)盈系公司為持牌的募集機(jī)構(gòu)，但在募集活動(dòng)中“只募錢(qián)不看人”，以高額利息、承諾保本保收益或者最低收益為誘餌，面向社會(huì)不特定公眾公開(kāi)宣傳、募集私募基金，是在未獲有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)情形下，突破持牌許可范圍，實(shí)施非法集資的行為。

穿透審查，揭開(kāi)“私募”面紗

檢察機(jī)關(guān)立即聯(lián)合公安機(jī)關(guān)前往證監(jiān)會(huì)基金業(yè)協(xié)會(huì)調(diào)取相關(guān)股權(quán)私募基金的備案資料，同時(shí)聯(lián)系審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)涉案的每一只私募基金的資金流向逐一進(jìn)行清查，發(fā)現(xiàn)張業(yè)強(qiáng)等人利用控制項(xiàng)目公司的便利條件，控制項(xiàng)目公司的網(wǎng)銀、U盾等支付工具，將匯入項(xiàng)目公司的募集款以各種名義劃撥，用于支付此前發(fā)行銷(xiāo)售私募基金的本息，“國(guó)盈系”公司非法集資的本質(zhì)被逐步揭開(kāi)。

▲檢察官與中國(guó)證監(jiān)會(huì)江蘇監(jiān)管局等專業(yè)人員交流涉案投資項(xiàng)目證據(jù)審查要點(diǎn)

“相關(guān)法律對(duì)私募的對(duì)象、方式、收益分配規(guī)則都作了明確規(guī)定，要求私募基金不得進(jìn)行自融、不得向社會(huì)公開(kāi)宣傳、不得承諾資金不受損失或者最低收益、不得向合格投資人之外的單位和個(gè)人募集資金，單只私募基金投資者累計(jì)人數(shù)不得超過(guò)規(guī)定人數(shù)?！睓z察官表示，“私募”過(guò)程中實(shí)施上述禁止性行為的，應(yīng)當(dāng)依法予以打擊。

同時(shí)，經(jīng)過(guò)審計(jì)發(fā)現(xiàn)，本案中非法公開(kāi)募集的資金中有3.2億余元用于股權(quán)、股票的投資，這部分錢(qián)也算集資詐騙嗎？檢察機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)雖然有少部分資金用于投資項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)，但張業(yè)強(qiáng)等人投資決策和經(jīng)營(yíng)管理具有極大的隨意性，對(duì)外投資不進(jìn)行盡職調(diào)查，隨意“溢價(jià)收購(gòu)”，收購(gòu)后并不用心經(jīng)營(yíng)，任由公司持續(xù)虧損。而且，募集的資金中有4.52億余元用于購(gòu)買(mǎi)豪車(chē)、別墅、歸還個(gè)人欠款等。

▲檢察官與審計(jì)人員核實(shí)資金流向

2020年8月，本案開(kāi)庭審理，被告人對(duì)于主要犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱?；仡欈k理過(guò)程，檢察官想對(duì)廣大投資者說(shuō)：

不要相信穩(wěn)賺不賠的神話

不要輕易涉足自己不了解的投資領(lǐng)域

不要參與與自己承受能力不匹配的投資

守好辛苦錢(qián)，幸福千萬(wàn)家！

文字：翁良勇 程靜云

制作：朱茜嵐

編輯：盛 蕾

校對(duì)：汪韻懿

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