公募基金在震蕩行情中艱難向前發(fā)展中，監(jiān)管也馬不停蹄。

財聯社記者通過梳理全市場基金公司（含公募基金公司、券商資管等）旗下產品年報發(fā)現，至少有23家公募在2022年遭到監(jiān)管稽查或處罰。處罰原因涵蓋內控管理不完善、對子公司管控不嚴格、從業(yè)人員資質管理不到位、高管代履職超限、個別產品定位待進一步明確、產品銷售違規(guī)、私募資產管理計劃運作違規(guī)等情形。

具體到被監(jiān)管的公司來看，23家公司里，既有中歐基金、匯添富基金、嘉實基金、南方基金等大型公募機構，也有金元順安基金、民生加銀基金、諾安基金、富榮基金等中小基金公司。

產品運作違規(guī)問題被重點關注

值得一提的是，過去的一年中，也有不少基金公司因為產品本身運作中存在的違規(guī)問題被監(jiān)管處罰。

民生加銀基金在2022年受到了兩次監(jiān)管處罰。2022年9月15日，民生加銀基金因為在管理過程中違反了《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會令第120號)第七條第一項及《公開募集證券投資基金運作管理辦法》(證監(jiān)會令第104號)第十五條的規(guī)定，被深圳證監(jiān)局出具警示函。

根據《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會令第120號)第七條第一項，民生加銀貨幣基金投資組合中的現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券，占基金資產凈值的比例在某個時間段或已低于監(jiān)管規(guī)定的5%下限。

另據《公開募集證券投資基金運作管理辦法》(證監(jiān)會令第104號)第十五條，該公司旗下產品或違背了“開放式基金的基金合同應當約定，并在招募說明書中載明基金管理人辦理基金份額申購、贖回業(yè)務的日期（以下簡稱開放日）和時間?；鸸芾砣嗽谵k理基金份額申購、贖回業(yè)務時，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，發(fā)生申購、贖回損害持有人利益的情形時，應當及時暫停申購、贖回業(yè)務”這一條款。

民生加銀稱，截至2022年底，公司已經采取整改措施，完成整改工作，并于2022年10月向深圳證監(jiān)局提交了整改報告。

諾安基金在2022年兩次被監(jiān)管處罰。2022年12月14日，該公司旗下基金因證券市場波動、基金規(guī)模變動導致證券投資比例超標，未能在規(guī)定時間內調整，被深圳證監(jiān)局采取了出具警示函的措施。諾安基金表示，截至去年底，相關產品已調整比例至合規(guī)。

更早些的2022年6月2日，該公司因未按期完成境外子公司股權架構簡化工作，被中國證監(jiān)會要求責令改正。截止去年底，該公司已根據監(jiān)管要求完成境外子公司股權架構簡化工作。

更早前的2022年1月13日，光大保德信基金因個別產品定位待進一步明確、相關流程待改進，管理人及相關人員收到上海證監(jiān)局責令改正、警示函的行政監(jiān)管措施。

為此，該公司全面梳理及完善管控機制、優(yōu)化相關流程，已落實整改方案并通過驗收。

部分公募旗下資管計劃因違規(guī)被責令改正

在最新發(fā)布的2022年基金產品年報中，各家基金管理人、托管人及其高級管理人員受稽查或處罰等情況也一一披露。

據公告，2022年08月04日，匯添富基金因對旗下某單一資管計劃投資者未及時提供信息披露文件，被上海證監(jiān)局采取警示函行政監(jiān)管措施。

無獨有偶，2022年7月21日，華泰保興基金因管理某單一資產管理計劃過程中，違反了《證券期貨經營機構私募資產管理業(yè)務管理辦法》（證監(jiān)會令第151號）第四十六條第一項規(guī)定（也即：為其他機構、個人或者資產管理產品提供規(guī)避投資范圍、杠桿約束等監(jiān)管要求的通道服務），被上海證監(jiān)局采取了責令改正的行政監(jiān)管措施。

華宸未來基金同樣因旗下私募資產管理計劃不合規(guī)定被監(jiān)管處罰。去年7月21日，該公司因私募資產管理計劃不符合中國證監(jiān)會規(guī)定，被上海證監(jiān)局要求責令改正，并暫停辦理私募資產管理計劃備案，對相關責任人出具警示函。

富安達基金也遭遇了類似情形。去年11月30日，富安達基金因開展私募資產管理業(yè)務過程中，存在違反《證券期貨經營機構私募資產管理業(yè)務管理辦法》規(guī)定的情形，被監(jiān)管要求責令改正，并暫停辦理新增私募資產管理計劃備案6個月，同時對高級管理人員出具警示函。

上述公司外，2022年03月28日，中信保誠基金也因未按規(guī)定向單一資產管理計劃投資人披露信息，其基金管理人及其部分高級管理人員受到行政監(jiān)管措施，上海證監(jiān)局予以警告、罰款3萬元。

在監(jiān)管發(fā)現問題并采取稽查或處罰措施后，上述公司已積極整改。匯添富表示已通過監(jiān)管驗收；華泰保興基金稱，截至去年底，公司私募資產管理業(yè)務正常展業(yè)經營；華宸未來基金也在全面完善公司私募資產管理業(yè)務，并表示前述事項對基金份額持有人利益無不利影響；中信保誠基金對此高度重視、舉一反三，加強內控建設，全面完成了相關問題整改；富安達基金則按照法律法規(guī)及監(jiān)管要求，已及時完成相關私募資產管理計劃的清算工作并提交整改報告。

內控問題被數次點名

在23家基金公司受到的監(jiān)管處罰中，內控問題成為了重點監(jiān)管內容。

中歐基金、銀華基金、嘉實基金、新華基金等都面臨著類似的問題。

2022年9月7日，中歐基金因為監(jiān)管現場檢查過程中發(fā)現其部分業(yè)務內控管理不完善，被要求責令改正，上海監(jiān)管局同時對該公司負有責任的高級管理人員出具了警示函。

對此，中歐基金在監(jiān)管局現場檢查結束后，即成立整改小組，制定整改措施包括制度流程優(yōu)化修訂、業(yè)務人員培訓宣導、管理系統建設與改造等。針對涉及的問題，公司已按要求及時完成整改，并將整改報告報至上海監(jiān)管局。

中歐基金因內控被罰兩個月后，銀華基金也因在內控管理、銷售業(yè)務管理中，違反了《證券投資基金管理公司管理辦法》（證監(jiān)會令第22號）第四十五條、《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號）第三十條第一項規(guī)定，北京證監(jiān)局對其出具警示函。

而根據《證券投資基金管理公司管理辦法》（證監(jiān)會令第22號）第四十五條，銀華基金或未能嚴格遵守“基金管理公司應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定，建立科學合理、控制嚴密、運行高效的內部監(jiān)控體系，制定科學完善的內部監(jiān)控制度，保持經營運作合法、合規(guī)，保持公司內部監(jiān)控健全、有效”這一條款。

另據《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號）第三十條第一項：基金銷售機構應當建立健全基金銷售業(yè)務內部考核機制，堅持以投資人利益為核心和長期投資的理念，將基金銷售保有規(guī)模、投資人長期投資收益等納入分支機構和基金銷售人員考核評價指標體系，并加大對存量基金產品持續(xù)銷售、定期定額投資等業(yè)務的激勵安排，不得將基金銷售收入作為主要考核指標，不得實施短期激勵，不得針對認購期基金實施特別的考核激勵。銀華基金或在銷售激勵方面發(fā)生了有悖于監(jiān)管條例的行為。

不過，基金年報顯示，該公司已完成整改，所有業(yè)務均正常開展。

2022年1月29日，南方基金因為個別基金內部控制不完善，深圳證監(jiān)局采取責令改正行政監(jiān)管措施。截至去年底，基金管理人已及時按要求改正并報告。

嘉實基金則數度被監(jiān)管關注到。2022年6月2日，嘉實基金因對子公司管控不嚴格，北京證監(jiān)局要求其責令改正，高管也因此于當月14日被監(jiān)管出具警示函。截至去年底，已完成整改并通過北京證監(jiān)局驗收。

2022年12月26日，該公司再度因內控管理不完善，被北京證監(jiān)局采取責令改正的措施。該公司表示，去年底，公司已完成整改并通過北京證監(jiān)局驗收。

過去的一年中，泰達宏利基金也有兩次被監(jiān)管處罰。2022年8月9日，該公司因為內控管理不完善，北京證監(jiān)局要求其責令改正，時任公司總經理傅國慶也因對公司內控管理不完善負有管理責任，被監(jiān)管采取警示措施。

泰達宏利基金稱，公司已經按照監(jiān)管要求，制定整改計劃，并基于該計劃采取梳理、修訂公司制度及流程、上線系統模塊等措施完成了整改，截至本報告披露日，整改工作已經獲得監(jiān)管機構驗收通過。而由于傅國慶已不再擔任公司高級管理人員，因此相關監(jiān)管措施不適用于他。

2022年10月25日，這家公司再度因為高管代履職超限等原因被要求責令改正。截至去年底，該公司已經按照監(jiān)管要求，制定整改計劃，并基于該計劃，積極招聘相關高管人員到位履職，完成了整改，整改工作已經獲得監(jiān)管機構驗收通過。

新華基金同樣因內控管理不完善，在2022年7月8日被重慶證監(jiān)局出具警示函。這一年，長信基金也因內控制度未能有效執(zhí)行被上海證監(jiān)局責令整改，并出具警示函。截至去年底，這兩家公司均表示已完成整改措施。

海富通基金遭遇的情形相對較為嚴重。2022年8月12日，海富通基金因上海證監(jiān)局檢查發(fā)現其在業(yè)務開展和內控管理中存在不足，被采取責令改正并暫停受理，及審核公司公募基金產品募集申請三個月的行政監(jiān)管措施。相關高級管理人員對此負有責任，于2022年7月26日被出具警示函的行政監(jiān)管措施。

目前，該公司已按法律法規(guī)和監(jiān)管要求及時完成了整改并驗收通過。

基金子公司內控問題被監(jiān)管留意

子公司管控是否嚴格，同樣是監(jiān)管的關注點。

2022年3月22日，富榮基金因從業(yè)人員資質管理不到位等，深圳證監(jiān)局要求其責令整改。該公司稱，管理人已采取整改措施，嚴格依據法律法規(guī)要求督促現有員工盡快通過基金從業(yè)資格考試并加強對新員工聘用資質的要求等。管理人已向監(jiān)管部門提交整改報告，待監(jiān)管部門驗收通過。

2022年7月19日，長盛基金就因對子公司管控不嚴格，被北京證監(jiān)局出具警示函。

2022年8月24日，金元順安基金因對子公司管控不嚴格，上海證監(jiān)局要求其責令改正，同時對該公司副總經理出具警示函。

截至去年底，金元順安基金加強了對子公司的人員管理及項目審核，對相關人員進行了問責，并向監(jiān)管機構提交了整改報告。

這些公司因高管履職不當等原因被罰

除了泰達宏利基金高管代履職超限被監(jiān)管處罰外，2022年11月下旬，東興基金也因董事長代行合規(guī)負責人職務時間超過6個月，相關情況違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》《證券基金經營機構董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》的有關規(guī)定，北京證監(jiān)局決定對該公司采取責令改正的行政監(jiān)管措施，要求公司在30天內聘任符合條件的人員擔任合規(guī)負責人，并向北京證監(jiān)局備案。

針對監(jiān)管函中的問題，東興基金表示已實質進行了整改，并于11月25日向北京證監(jiān)局報送了《關于東興基金管理有限公司督察長任職的備案報告》。

益民基金則因2018年公司未及時披露董事長變動及超過百分之五十董事變動事項、未及時報送董事長離任審計報告事項，北京證監(jiān)局于2022年8月2日對公司給予警告及罰款十六萬元。

該公司表示，上述處罰不涉及基金財產和基金管理業(yè)務，不影響公司產品投資運作?！肮疽鸭皶r繳納罰款并完善內控制度，優(yōu)化業(yè)務流程，已完成相關整改工作。”

此外，人保資產和國壽安保基金也分別瘦到了監(jiān)管對其采取責令改正的行政監(jiān)管措施，國壽安?；鹣嚓P責任人員同時收到了來自監(jiān)管的行政監(jiān)管措施。截至去年底，兩家公司均表示已完成整改。

本文源自財聯社