財富管理，常常是以家庭甚至家族為單位的，而家庭或家族中的情感聯(lián)系與財富管理是“你中有我、我中有你”的關(guān)系。如果說情感聯(lián)系是“情”，財富管理是“理”，那么梳理情與理的關(guān)系，似乎對現(xiàn)有的財富管理帶來了頗具難度的挑戰(zhàn)。物質(zhì)財富有多少種形式，管理的方式就有多少種，尚有說明白的可能。但情感的形式與內(nèi)容，復(fù)雜多樣，似乎說不清道不明。這樣看來，也就難免有沖突甚至矛盾了。

想起二十年前轟動一時的“瀘州遺贈案”，有興趣的朋友可以看文末的介紹。當(dāng)時不少學(xué)者認(rèn)為該案的判決依據(jù)的是道德標(biāo)準(zhǔn)，違背法理，法律與道德之間存在矛盾與沖突。以“理”來說，當(dāng)事人自行處分自己的財產(chǎn)是“理”，需要合乎“情”。但關(guān)于“情”，既有人認(rèn)為當(dāng)事人背叛婚姻，是違背道德的“情”，也有人認(rèn)為同居期間同居者對當(dāng)事人的照護所體現(xiàn)的“情”并不違背道德。由于“情”本身復(fù)雜多樣甚至多變，對“情”的真實情況很難溯源，也增加了厘清“理”的難度。

有意思的是，該案最終的解決讓許多人拍手叫好，比起法學(xué)界的諸多爭議，更多人在乎的是面對當(dāng)時的社會不良風(fēng)氣，能否有一種社會力量可以在現(xiàn)實中喚醒道德與法律中的正義，這在當(dāng)時，很需要?！盀o州遺贈案”發(fā)生時正是經(jīng)濟快速發(fā)展帶來諸多道德危機之時，與之相關(guān)的社會現(xiàn)實引導(dǎo)著裁判者在“同居之情與夫妻之情”之間做出取舍。

而2021年最高人民法院發(fā)布的《關(guān)于深入推進(jìn)社會主義核心價值觀融入裁判文書釋法說理的指導(dǎo)意見》似乎也在多年后為精神文明與物質(zhì)文明的建設(shè)帶來了一些新的指導(dǎo)，似乎與當(dāng)時這樣一個案例有了一些隔空的交流。

可以說，各種社會、文化、技術(shù)、經(jīng)濟背景是“情”與“理”發(fā)生的條件，它們和“情理”一起構(gòu)成了故事的原委。

就實踐來說，通過對不同情感去粗取精，去偽存真，提煉為情理，上升為法律、道德準(zhǔn)則，積累為精神文明財富，既是社會與人文科學(xué)的工作，也可以是每個人日常踐行的一部分。

就理論而言，在財富管理中關(guān)注精神財富的發(fā)展史，了解伴隨精神財富與物質(zhì)財富產(chǎn)生的各種條件，對于財富管理則至關(guān)重要。

附：瀘州遺贈案介紹（來源于網(wǎng)絡(luò)公開信息）

簡要背景：2001年4月28日《中華人民共和國婚姻法》修正案頒布實施?！敖褂信渑颊吲c他人同居”入法。

案件情況：

四川瀘州的黃某彬與妻子蔣某芳結(jié)婚30多年，有一養(yǎng)子。1994年起黃開始與張某英來往，1996年起二人公開同居，依靠黃的工資（退休金）及獎金生活，并曾經(jīng)共同經(jīng)營。但黃某彬與蔣某芳并未離婚。

2001年2月起，黃病重住院，蔣一直在醫(yī)院照顧。4月18日黃立下遺囑：“我決定，將依法所得的住房補貼金、公積金、撫恤金和賣瀘州市江陽區(qū)一套住房售價的一半（即4萬元），以及手機一部遺留給我的朋友張某英一人所有。我去世后骨灰盒由張某英負(fù)責(zé)安葬。”

4月20日，該遺囑在納溪區(qū)公證處得到公證。黃去世后，張根據(jù)遺囑向蔣索要財產(chǎn)和骨灰盒，遭到蔣拒絕。張遂向納溪區(qū)人民法院起訴，請求依據(jù)《繼承法》的有關(guān)規(guī)定，判令被告蔣某芳按遺囑履行，同時對遺產(chǎn)申請訴前保全。

一審:

根據(jù)《婚姻法》的有關(guān)規(guī)定，黃某彬的遺贈遺囑是一種違反公序良俗和法律的行為，因此是無效的。本案判決獲得了當(dāng)?shù)孛癖姷臒崃抑С?，張某英不服一審駁回訴訟請求的判決向四川省瀘州市中級人民法院提起了上訴。

二審:

2001年12月28日上午,瀘州市中院開庭審理了此案，瀘州市中院認(rèn)為,按有關(guān)政策規(guī)定，撫恤金是死者單位對死者直系親屬的撫慰,黃死后的撫恤金不是他的個人財產(chǎn),不屬遺贈財產(chǎn)的范圍;黃的住房補助金、公積金屬夫妻共同財產(chǎn),而黃未經(jīng)蔣同意,單獨對夫妻共同財產(chǎn)進(jìn)行處理,侵犯了蔣的合法權(quán)益。并當(dāng)庭駁回張的上訴,維持原審的終審判決。

參考文獻(xiàn)：余凈植.舊案重提:“瀘州遺贈案”兩種分析路徑之省思[J].法學(xué)論壇,2008(7):139-144