編輯導(dǎo)語：財富管理功能是手機銀行APP中必不可少的功能之一，本文作者分享了有關(guān)手機銀行財富管理功能的產(chǎn)品設(shè)計內(nèi)容，從需求分析、需求池與需求清單、基金產(chǎn)品設(shè)計預(yù)覽展開分析，一起來學(xué)習(xí)一下吧，希望對你有幫助。

“手機銀行系列下的金融理財篇，以手機銀行APP為產(chǎn)品研究對象，進行板塊研究”。

上節(jié)分析到股份制銀行手機APP財富板塊的產(chǎn)品設(shè)計核心在于：

外部需要圍繞產(chǎn)品全服務(wù)+產(chǎn)品創(chuàng)新+投資體驗，做好產(chǎn)品庫、創(chuàng)新爆款產(chǎn)品/功能、建立全面的投資及管理服務(wù)，構(gòu)建起客戶和產(chǎn)品的融合生態(tài)圈；內(nèi)部需要聚焦活動推介+精準匹配，建立起全面的產(chǎn)品內(nèi)容營銷策劃體系，構(gòu)建客戶畫像，進行智能精準推薦，做好轉(zhuǎn)化橋梁。

且針對民生銀行現(xiàn)有手機APP產(chǎn)品設(shè)計，確定了以下迭代方向：

迭代方向一：加強現(xiàn)有產(chǎn)品場景化營銷推介；迭代方向二：建立財富賬戶體系；迭代方向三：進行財富板塊內(nèi)容建設(shè)；迭代方向四：進行智能化產(chǎn)品服務(wù)建設(shè)；迭代方向五：大數(shù)據(jù)后臺分析支持建設(shè)。這篇文章主要通過系列資料與方法初步對民生手機銀行進行需求分析，建立相應(yīng)需求池，后從需求列表中挑出部分需求進行迭代實戰(zhàn)。

一、需求分析

本次的需求分析主要包括以下步驟：

結(jié)合市場以及競品分析過程確定的產(chǎn)品迭代方向，初步利用自主分析法，通過頭腦風(fēng)暴結(jié)合自主閱讀與思考交流，確定迭代相關(guān)的用戶需求。使用用戶研究法，通過問卷調(diào)查對于初步需求進行驗證、完善與新增，后進行定性分析與整理，深入挖掘用戶的真實需求，進行需求分類與優(yōu)先級確立。

1. 頭腦風(fēng)暴

在初步迭代方向的基礎(chǔ)上進行功能設(shè)計上的想法收集，對于大需求進行細分，提出新的想法與解決方案。

1） 方向一：加強現(xiàn)有產(chǎn)品場景化營銷推介

猜你喜歡，大數(shù)據(jù)分析推薦；根據(jù)市場有利事件或政策進行產(chǎn)品推介；根據(jù)管理人投研能力進行產(chǎn)品推介；根據(jù)權(quán)威機構(gòu)產(chǎn)品排名進行產(chǎn)品推介；根據(jù)用戶產(chǎn)品關(guān)注度、滿意度進行產(chǎn)品推介；根據(jù)權(quán)威模型的業(yè)績預(yù)測進行產(chǎn)品推介；根據(jù)產(chǎn)品篩選指標結(jié)合用戶自主篩選進行產(chǎn)品推介：產(chǎn)品類型、年限、規(guī)模、收益、風(fēng)險、評級（估值、風(fēng)格、趨勢）、風(fēng)險收益、綜合指標；提供產(chǎn)品營銷專區(qū)，提供首發(fā)、費用減免、活動優(yōu)惠、活動兌換的產(chǎn)品推介服務(wù)。2） 方向二：建立財富賬戶體系

在投資賬戶中提供收益、持倉、組合、交易等基本信息，提供產(chǎn)品細節(jié)賬戶入口；提供我的部分功能入口：關(guān)注、動態(tài)、收藏、圈子；提供投資日歷功能，能夠進行資金規(guī)劃；提供持倉及投資行為分析報告，輸出投資建議；配備智能理財經(jīng)理/人工，提供理財規(guī)劃與資產(chǎn)配置；結(jié)合產(chǎn)品研習(xí)完成度、社交活躍參與、產(chǎn)品推介持有等與積分獎勵體系，建立財富等級成長式賬戶體系。3） 方向三：進行財富板塊內(nèi)容建設(shè)

提供行情資訊、熱點內(nèi)容與視頻；建立熱榜與話題專區(qū)，匹配產(chǎn)品，進行專區(qū)導(dǎo)向；提供機構(gòu)號內(nèi)容專區(qū)，匹配產(chǎn)品，進行專區(qū)導(dǎo)向；提供產(chǎn)品研習(xí)投教內(nèi)容部分。4） 方向四：進行智能化產(chǎn)品服務(wù)建設(shè)

創(chuàng)新功能與產(chǎn)品添加，根據(jù)用戶需求（主觀+客觀分析）提供一鍵理財智能推薦服務(wù)；提供智能財富規(guī)劃，綜合現(xiàn)金流入流出、目標、風(fēng)險承受、市場情況等搭建模型，進行動態(tài)理財規(guī)劃；提供智能理財經(jīng)理/人工，進行產(chǎn)品理財與配置解答。5）方向五：大數(shù)據(jù)后臺分析支持建設(shè)

支持：方向一需求一、方向二需求四；整體對板塊數(shù)據(jù)進行資訊、產(chǎn)品、用戶、行為的全方面分析，進行智能化報告輸出，包括不限于用戶畫像、投資報告、定期推薦、市場與用戶分析、興趣內(nèi)容推薦。

2. 問卷調(diào)查

問卷整體設(shè)計圍繞著頭腦風(fēng)暴整理后的迭代措施進行驗證，有效填寫比例男52.63%，女47.37%，主要集中在24至30歲，部分為24歲以下以及31-40歲，城市半數(shù)集中在超一線，一、二、三以及非線性城市均勻分布，整體抽樣分布較為均勻。

1）需求驗證

大家主要使用工行、建行、農(nóng)行、中行、郵儲、招商等手機銀行APP，頻率集中在每月幾次，其中僅有36.84%的問卷表示使用過手機銀行財富板塊的功能業(yè)務(wù)，且滿意度較低，平均2.47/5。

其中對于金融產(chǎn)品豐富度、投資建議的及時及專業(yè)性、賬戶分析、規(guī)劃工具的全面性、金融產(chǎn)品創(chuàng)新度、金融資訊熱點及時性等方面的改進需求最大，對于投資行為社交化建設(shè)需求不高。

2）產(chǎn)品場景化營銷推介

在推薦措施中， 提供基于產(chǎn)品篩選指標結(jié)合用戶自主篩選的產(chǎn)品推薦舉措同意比例達52.63%，位居第一。