主講：王天老師6課時

課程背景：

除了金融工具之外，高凈值人士的財富管理往往和法律稅務(wù)有著千絲萬縷的聯(lián)系，如何從法律和稅務(wù)的角度協(xié)助客戶做好財富管理，并利用自己的法稅知識剖析客戶的深層次需求，找到相應(yīng)的金融工具與之匹配。

課程目標(biāo)：

1. 知識強化：針對性進行知識講授和提煉

2. 視野拓展：了解境內(nèi)外的法律與稅務(wù)的理念與實操

3. 工具運用：如何用金融工具滿足客戶的財富管理中的法稅需求

4. 實踐投射：如何將知識運用于日常工作中增加業(yè)績和客戶粘性

課程特色：

1. 學(xué)員導(dǎo)向：了解學(xué)員工作中的難點針對性提高。

2. 注重實踐：剖析大量實戰(zhàn)案例，并加以詳細講解。

3. 強化培訓(xùn): 模擬演練，小組討論多角度多方案

課程對象：私人銀行家

課程方式：課程講授70%，案例分析及小組研討30%

課程大綱

第一講：婚姻法

1. 婚姻法中的關(guān)鍵法條

1) 共同財產(chǎn)

2) 共同債務(wù)

案例分析：婚姻財產(chǎn)中的確權(quán)

2. 常見的高凈值家庭婚姻風(fēng)險

1) 財產(chǎn)的分割

2) 未成年子女的監(jiān)護權(quán)以及相應(yīng)的財產(chǎn)權(quán)

案例分析: L先生的財產(chǎn)官司

3. 境外相關(guān)法律概覽

案例分析: 撫養(yǎng)權(quán)引發(fā)的財富分割

4. 常見的風(fēng)險隔離工具

1) 家族信托

2) 保險

第二講：繼承法

1. 繼承法中的關(guān)鍵法條

1) 繼承順位

2) 代位繼承

2. 法定繼承的問題

案例分析：對于高凈值家庭來說，法定繼承往往不可接受

3. 改變法定繼承的工具

1) 遺囑

2) 保險

3) 家族信托

案例分析：用金融法律工具的結(jié)合改變傳承

4. 遺產(chǎn)稅與贈與稅

1) 遺產(chǎn)稅與贈與稅

2) 合理規(guī)避遺產(chǎn)稅與贈與稅的方法

案例分析: 遺產(chǎn)稅引發(fā)的財產(chǎn)流失及防范

第三講 個人所得稅法

1. 2019版新個人所得稅法

1) 新條款

2) 被重新重視的已有條款

3) 為什么會有新稅法

2. 新稅務(wù)環(huán)境

1) 金稅三期

2) CRS

3) 如何應(yīng)對新環(huán)境下的稅收義務(wù)

案例分析:新稅法下，一個高凈值家庭常見的稅務(wù)風(fēng)險

3. 全球稅務(wù)環(huán)境

1) 避稅天堂

2) 身份規(guī)劃

3) 大額保單

4) 離岸信托