財聯(lián)社2月11日訊（記者高艷云）時隔不到1個月，又有2家頭部券商因反洗錢違規(guī)遭罰。

2月10日，央行披露2023年首批罰單，罰單總數(shù)達15張，涉及2家券商、1家銀行，以及按照“雙罰”（罰機構、罰責任人）原則處罰的12名相關責任人，罰款總額達3596.6萬元。

3家機構分別是分別是中信證券、中信建投證券、江蘇銀行，中信證券與中信建投分別被罰1376萬元、1388萬元，江蘇銀行被罰773.6萬元。

3家機構及相關責任人受罰金額較大的原因，主要是由于存在多個反洗錢違規(guī)行為。兩家券商涉及的反洗錢違規(guī)行為包括，存在未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶和假名賬戶等。

兩頭部券商及責任人被罰超2800萬

中信證券、中信建投證券為行業(yè)頭部券商，疊加負責人罰款金額，兩家頭部券商所涉及的罰單金額高達2808.5萬元。

據(jù)央行披露的行政處罰公示，中信證券違法行為類型是存在未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告等3項違法行為。

4名相關責任人為嚴高劍、李軍、陳朝云、徐強，分別被處以罰款10.5萬元、4.5萬元、3.5萬元、2.5萬元。

嚴高劍為時任中信證券財富管委會運營管理部執(zhí)行總經理，李軍為時任中信證券信息技術中心執(zhí)行總經理，陳朝云為時任中信證券合規(guī)部總監(jiān)、徐強為時任中信證券資管業(yè)務運營管理部執(zhí)行總經理。

中信建投證券的違法行為類型是因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶和假名賬戶等3項違法行為。

4名相關責任人為丁建強、張昕帆、曹露丹、李寧，所涉及的罰款金額分別為7萬元、7萬元、6萬元、3.5萬元。

丁建強為時任中信建投證券法律合規(guī)部行政負責人，張昕帆為時任中信建投證券經紀業(yè)務管委會主任委員，曹露丹為時任中信建投證券資管部合規(guī)風控部總監(jiān)，李寧為時任中信建投證券信息技術部業(yè)務綜合管理團隊負責人。

兩月內3家頭部券商因反洗錢違規(guī)遭罰

疊加今年1月初國泰君安的罰單，今年開年不到兩個月的時間，已有3家頭部券商因反洗錢違規(guī)遭罰，相較往年似有增多之勢。

1月12日，央行上?？偛抗倬W行政處罰公示顯示，國泰君安因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按規(guī)定報送可疑交易報告，被央行上海分行處以罰款95萬元。

作為時任國泰君安法律合規(guī)部總經理王吉學，因對國泰君安以上違法違規(guī)行為負有責任，同被處以罰款4.25萬元。

去年，券商因反洗錢被罰，也多有發(fā)生。

2022年9月，廣發(fā)證券福建分公司因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務，被央行福州中心支行處以57萬元罰款。

時任廣發(fā)證券福建分公司負責人卓文被處3萬元罰款，財富管理部負責人林楷然被處1.5萬元罰款，柜面業(yè)務運營部負責人沈娜娟被處3萬元罰款。

2022年6月，據(jù)香港證監(jiān)會網站披露，因沒有遵守有關打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的監(jiān)管規(guī)定，光大證券全資子公司光大證券(香港)有限公司，被公開譴責并罰款380萬港元。

同是去年6月，海通證券寧波解放北路證券營業(yè)部因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務，被央行寧波市中心支行罰款30萬元，時任該營業(yè)部總經理梅文勝、合規(guī)總監(jiān)陳小萍均分別被罰2.5萬元。

2022年2月，中天證券因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按規(guī)定報送可疑交易報告，被央行沈陽分行罰款137.1萬元。

時任中天證券合規(guī)法律部總經理李偉東被罰2.1萬元，經紀業(yè)務事業(yè)部總經理徐秋炯被罰3.1萬元。

同是去年2月，國信證券因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、與身份不明的客戶進行交易，被央行深圳市中心支行罰款105萬元。時任國信證券集中運營總部總經理胡忠孝被罰4.25萬元、經紀事業(yè)部副總裁謝青被罰1.5萬元。

監(jiān)管層壓實反洗錢責任

從近年監(jiān)管層對反洗錢相關法規(guī)的制定來看，以央行為首的監(jiān)管層，始終對反洗錢違規(guī)施以高壓。

近年1月初，證監(jiān)會正式對外發(fā)布了《證券經紀業(yè)務管理辦法》（正式稿），并將于今年2月28日起施行。正式版的《管理辦法》新增明確了券商在從事證券經紀業(yè)務過程中，應當依法履行反洗錢義務。

此前發(fā)布的《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法(2022年修正)》第九條規(guī)定，證券期貨經營機構應當依法履行反洗錢義務，建立健全反洗錢內部控制制度。

去年10月28日，央行行長易綱在所作的《國務院關于金融工作情況的報告》中提到，未來將加強金融法治建設，包括反洗錢法等重要基礎性法律。此外，還將進一步提升金融監(jiān)管有效性，彌補監(jiān)管短板，強化金融風險源頭管控，強化監(jiān)管執(zhí)法和監(jiān)管效能，嚴格履行監(jiān)管職責，依法監(jiān)管、依法行政，保持行政處罰高壓態(tài)勢，嚴厲打擊金融犯罪。

在央行反洗錢局召開反洗錢監(jiān)管評估暨形勢通報會上，該會議提出，下一步，央行將重點加快推進反洗錢法律制度修訂、完善風險為本監(jiān)管體系、加強反洗錢日常監(jiān)管和溝通，調動義務機構反洗錢工作的積極性和主動性，引導義務機構更好地把防控洗錢風險作為反洗錢履職的根本目標。

早前，深圳證監(jiān)局曾圍繞反洗錢對券商提出了明確要求。

一是完善反洗錢治理機制建設，提升治理層、管理層反洗錢職責意識，完善反洗錢工作組織體系，加大反洗錢資源投入。

二是摒棄形式合規(guī)的思維誤區(qū)，完善反洗錢內控機制建設，立足業(yè)務實際，構建務實有效的反洗錢內控體系。

三是加強風險為本反洗錢能力建設，建立完善風險自評估制度，優(yōu)化反洗錢資源配置結構，提高反洗錢效率效果。

四是重視反洗錢信息系統(tǒng)適配性建設，結合自身業(yè)務實際，持續(xù)完善交易監(jiān)測系統(tǒng)，保證交易監(jiān)測系統(tǒng)與實際業(yè)務情況相匹配。

本文源自財聯(lián)社記者 高艷云