隨著時代的不斷發(fā)展，我國居民對財富保值增值的愿望越發(fā)強烈，家庭資產(chǎn)配置正在由房地產(chǎn)資產(chǎn)向金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移。在此趨勢下，居民的資產(chǎn)配置需求日益增長，財富市場規(guī)模和產(chǎn)品不斷擴容，催生新一輪資產(chǎn)配置浪潮。

受資管新規(guī)的影響，我國財富管理行業(yè)不斷健全和完善，正向著成熟化與規(guī)范化持續(xù)邁進。目前，市面上的資管產(chǎn)品和投資服務變得越來越合規(guī)，合規(guī)經(jīng)營、投資服務、風險管控成為財富管理行業(yè)的重要著力點。預計財富管理行業(yè)將在未來持續(xù)引領金融業(yè)轉(zhuǎn)型和高質(zhì)量發(fā)展。

加強品質(zhì)服務 打造差異化競爭力

近年，資管新規(guī)引導財富管理行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，我國財富管理行業(yè)邁向高質(zhì)量發(fā)展階段。在規(guī)范下、差異化趨勢引導下，行業(yè)逐步走向“精益求精服務客戶”的發(fā)展方向。專業(yè)的財富管理機構根據(jù)客群特征和綜合優(yōu)勢，提供全面的優(yōu)質(zhì)服務，形成了獨特發(fā)展模式。

據(jù)寶利財富研究員調(diào)查，財富管理的本質(zhì)是以客戶為中心，注重服務品質(zhì)與綜合反饋。目前，很多優(yōu)秀財富管理機構根據(jù)客戶的風險偏好和投資周期，提供定制化的投資解決方案。因此，財富管理市場具有投資教育、投顧跟進、增值服務等多樣化服務模式。在整個財富管理過程中，專業(yè)金融機構始終以客戶需求為根本，不斷調(diào)整投資方向、投資業(yè)務、投資服務。

圍繞國家戰(zhàn)略 聚焦硬科技賽道

2022年以來，我國財富管理行業(yè)積極服務國家戰(zhàn)略，加大對實體經(jīng)濟支持力度，重點聚焦科技攻關項目，助力科技創(chuàng)新和綠色金融發(fā)展。其中，市場景氣度持續(xù)火熱的行業(yè)包括：半導體芯片、新一代信息技術、人工智能、新材料、新能源、低碳環(huán)保、生物科技、高端裝備制造等相關領域。

優(yōu)質(zhì)的客戶服務不僅包括提供全方位資產(chǎn)配置服務能力，還包括篩選硬核項目的實力與能力。在金融發(fā)展與服務實體經(jīng)濟方面，宏觀政策持續(xù)鼓勵和支持科技攻關與創(chuàng)新研發(fā)項目，扶持未來產(chǎn)業(yè)和重工項目發(fā)展。未來產(chǎn)業(yè)需以金融之力賦能高新技術企業(yè)成長，我國“十四五”規(guī)劃和二十大報告中提及的硬科技賽道，成為各金融機構的出發(fā)點和著力點。

專業(yè)金融賦能 明星項目受追捧

縱觀整個金融市場，優(yōu)秀的責任金融企業(yè)，緊緊圍繞國家戰(zhàn)略和產(chǎn)業(yè)政策，通過資金投資于半導體芯片、新能源新材料等硬科技領域的優(yōu)質(zhì)公司，為高新科技企業(yè)成長賦能，為新經(jīng)濟發(fā)展注入新動能，賦能高科技企業(yè)為社會做出更大貢獻。

在專業(yè)金融機構賦能下，中國本土涌現(xiàn)了一大批高新技術企業(yè)。如：全球著名的互聯(lián)網(wǎng)獨角獸企業(yè)——字節(jié)跳動，國內(nèi)領先集成電路高端先進封裝測試服務商——頎中科技，全方位先進半導體設計專家——寧波奧拉半導體，數(shù)字零售藥房行業(yè)領先者——叮當健康，人工智能領軍企業(yè)——云從科技，全球領先的人工智能平臺公司商湯科技，以及奇安信、孚能科技、達闥科技等……當前，中國鋰電行業(yè)頭部企業(yè)，中國液態(tài)金屬產(chǎn)業(yè)引領者等高科技企業(yè)，在政策風口下也備受矚目。

未來，專業(yè)金融機構將繼續(xù)強化主動管理能力和投資能力，加強資產(chǎn)配置、專業(yè)投研、項目創(chuàng)投能力，不斷滿足高凈值客戶對財富管理的需求，強化綜合服務能力與社會責任意識，提升居民的財產(chǎn)性收入，助力實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。